Crypto KYC стал гораздо более распространенным в 2023 году. Это связано с тем, что криптокомпании становятся все более важным элементом финансовой системы, такие термины, как BTC, ETH или NFT, также стали широко известны во всем мире.

Поставщики услуг виртуальных активов (VASP) сыграли решающую роль в росте криптографии, и по мере роста криптовалютных бирж и криптокошельков появляются новые способы незаконного использования виртуальных активов.

Отмыватели денег известны тем, как быстро они могут адаптироваться к новым парадигмам в финансах, и криптовалюта ничем не отличается.

Сложные новые способы использования виртуальных активов побудили правительства во всем мире стремиться поставить поставщиков услуг виртуальных активов под действие правил AML (борьбы с отмыванием денег).

Впоследствии, в силу указанных правил, стало обязательным наличие процедур «Знай своего клиента» (KYC).

Данные KYC относятся к данным, полученным от поставщиков услуг виртуальных активов посредством их регистрации и транзакций, которые подтверждают личность клиента. Такая комплексная проверка осуществляется в связи с соблюдением процесса действующей нормативно-правовой базы, а именно того, что касается комплексной проверки клиентов (CDD).

Предполагаемая цель KYC проста: идентифицировать клиентов и выполнить проверку перед предоставлением им доступа к услуге или завершению транзакции.

Объяснение процесса KYC

Поскольку регулирование криптовалюты резко отличается от одной юрисдикции к другой, важно понимать, что клиенты также должны будут предоставлять разные типы данных.

Как правило, минимально собираемые данные KYC — это полное имя клиента, его или ее дата рождения и адрес проживания.

Данные сверяются с государственными документами, которые также должен предоставить клиент.

Традиционные шаги в процессе регистрации Crypto KYC

В процессе регистрации KYC есть разные этапы, в зависимости от компании, выполняющей ее, и юрисдикции, в которой она работает.

Вообще говоря, онбординг начинается с этапа идентификации, когда клиент отправляет свои личные данные. Как правило, клиента просят сфотографировать документ, выданный государством, и отправить его.

Указанный документ проверяется на наличие проблем, ошибок и т. д., чтобы удостоверить его подлинность. Данные в соответствующем документе также сверяются с данными, предоставленными пользователями.

В зависимости от адреса клиента будет определено, находится ли он или она в стране повышенного риска.

Наконец, обычно существует проверка жизнеспособности, когда пользователь должен доказать свое фактическое присутствие, и этап оценки риска, когда клиенту присваивается категория риска на основе всей оценки.

Какие типы проверок Cypto KYC существуют?

По сути, процедуры KYC могут быть как ручными, так и/или автоматизированными.

Оба варианта имеют свои преимущества и недостатки.

Ручное управление намного медленнее автоматизированного. Они также более дороги и немного более подвержены ошибкам, поскольку участие человека приводит к более высокому уровню ошибок.

Когда дело доходит до автоматизированных процессов KYC, известно, что они снижают затраты и ускоряют адаптацию.

Процесс предназначен для извлечения данных из документов, предоставляемых пользователями, и сравнения указанных данных и документов с шаблонами.

Зачем криптокомпаниям KYC?

Проверка KYC обычно является обязательной в большинстве юрисдикций. Это делает так, что пользователям не разрешается покупать криптовалюту или снимать свои деньги, пока они не завершат и не пройдут проверку KYC.

Тем не менее, даже несмотря на юридические обязательства, соответствие KYC невероятно полезно для крипто-компаний во многих отношениях, поскольку обеспечиваемая им большая прозрачность предотвращает отмывание денег и финансирование терроризма, помогает в борьбе с мошенничеством и повышает общее доверие как со стороны клиентов, так и инвесторов.

Стоит ли взаимодействовать с криптокомпаниями, которые работают без KYC?

Обмены без KYC обычно не регулируются и децентрализованы.

Обычно они возникают в странах, где регулирование ПОД отсутствует (или почти отсутствует).

Существует несколько рисков использования платформ без KYC, но главный из них — повышенная уязвимость клиентов для преступников.

Заканчивается

Природа криптографии заключается в присущей ей децентрализации. Кажется вполне очевидным, что внедрение KYC в картах для криптовалюты, поскольку оно обеспечивает прозрачность, защищая пользователя.

Многие страны громко и ясно высказались, следуя требованиям AML и законодательству, которое еще больше ужесточает KYC и криптовалюту.

Однако с появлением на горизонте Web 3.0 тема децентрализации снова поднимается, как и захватывающая новая концепция онлайн-самоотдающей идентичности (SSI).

Будут ли регулирующие органы учитывать такой подход при работе с KYC и криптовалютой? Скорее всего, это будет главный вопрос в будущем.

В настоящее время предприятия, связанные с криптографией, которые обеспечивают соблюдение требований AML, несомненно, пользуются наибольшим доверием среди пользователей и инвесторов, и, хотя полное соответствие может быть сложной задачей, это кажется невероятно выгодным.

Crypto KYC стал гораздо более распространенным в 2023 году. Это связано с тем, что криптокомпании становятся все более важным элементом финансовой системы, такие термины, как BTC, ETH или NFT, также стали широко известны во всем мире.

Поставщики услуг виртуальных активов (VASP) сыграли решающую роль в росте криптографии, и по мере роста криптовалютных бирж и криптокошельков появляются новые способы незаконного использования виртуальных активов.

Отмыватели денег известны тем, как быстро они могут адаптироваться к новым парадигмам в финансах, и криптовалюта ничем не отличается.

Сложные новые способы использования виртуальных активов побудили правительства во всем мире стремиться поставить поставщиков услуг виртуальных активов под действие правил AML (борьбы с отмыванием денег).

Впоследствии, в силу указанных правил, стало обязательным наличие процедур «Знай своего клиента» (KYC).

Данные KYC относятся к данным, полученным от поставщиков услуг виртуальных активов посредством их регистрации и транзакций, которые подтверждают личность клиента. Такая комплексная проверка осуществляется в связи с соблюдением процесса действующей нормативно-правовой базы, а именно того, что касается комплексной проверки клиентов (CDD).

Предполагаемая цель KYC проста: идентифицировать клиентов и выполнить проверку перед предоставлением им доступа к услуге или завершению транзакции.

Объяснение процесса KYC

Поскольку регулирование криптовалюты резко отличается от одной юрисдикции к другой, важно понимать, что клиенты также должны будут предоставлять разные типы данных.

Как правило, минимально собираемые данные KYC — это полное имя клиента, его или ее дата рождения и адрес проживания.

Данные сверяются с государственными документами, которые также должен предоставить клиент.

Традиционные шаги в процессе регистрации Crypto KYC

В процессе регистрации KYC есть разные этапы, в зависимости от компании, выполняющей ее, и юрисдикции, в которой она работает.

Вообще говоря, онбординг начинается с этапа идентификации, когда клиент отправляет свои личные данные. Как правило, клиента просят сфотографировать документ, выданный государством, и отправить его.

Указанный документ проверяется на наличие проблем, ошибок и т. д., чтобы удостоверить его подлинность. Данные в соответствующем документе также сверяются с данными, предоставленными пользователями.

В зависимости от адреса клиента будет определено, находится ли он или она в стране повышенного риска.

Наконец, обычно существует проверка жизнеспособности, когда пользователь должен доказать свое фактическое присутствие, и этап оценки риска, когда клиенту присваивается категория риска на основе всей оценки.

Какие типы проверок Cypto KYC существуют?

По сути, процедуры KYC могут быть как ручными, так и/или автоматизированными.

Оба варианта имеют свои преимущества и недостатки.

Ручное управление намного медленнее автоматизированного. Они также более дороги и немного более подвержены ошибкам, поскольку участие человека приводит к более высокому уровню ошибок.

Когда дело доходит до автоматизированных процессов KYC, известно, что они снижают затраты и ускоряют адаптацию.

Процесс предназначен для извлечения данных из документов, предоставляемых пользователями, и сравнения указанных данных и документов с шаблонами.

Зачем криптокомпаниям KYC?

Проверка KYC обычно является обязательной в большинстве юрисдикций. Это делает так, что пользователям не разрешается покупать криптовалюту или снимать свои деньги, пока они не завершат и не пройдут проверку KYC.

Тем не менее, даже несмотря на юридические обязательства, соответствие KYC невероятно полезно для крипто-компаний во многих отношениях, поскольку обеспечиваемая им большая прозрачность предотвращает отмывание денег и финансирование терроризма, помогает в борьбе с мошенничеством и повышает общее доверие как со стороны клиентов, так и инвесторов.

Стоит ли взаимодействовать с криптокомпаниями, которые работают без KYC?

Обмены без KYC обычно не регулируются и децентрализованы.

Обычно они возникают в странах, где регулирование ПОД отсутствует (или почти отсутствует).

Существует несколько рисков использования платформ без KYC, но главный из них — повышенная уязвимость клиентов для преступников.

Заканчивается

Природа криптографии заключается в присущей ей децентрализации. Кажется вполне очевидным, что внедрение KYC в картах для криптовалюты, поскольку оно обеспечивает прозрачность, защищая пользователя.

Многие страны громко и ясно высказались, следуя требованиям AML и законодательству, которое еще больше ужесточает KYC и криптовалюту.

Однако с появлением на горизонте Web 3.0 тема децентрализации снова поднимается, как и захватывающая новая концепция онлайн-самоотдающей идентичности (SSI).

Будут ли регулирующие органы учитывать такой подход при работе с KYC и криптовалютой? Скорее всего, это будет главный вопрос в будущем.

В настоящее время предприятия, связанные с криптографией, которые обеспечивают соблюдение требований AML, несомненно, пользуются наибольшим доверием среди пользователей и инвесторов, и, хотя полное соответствие может быть сложной задачей, это кажется невероятно выгодным.

Source

XBNFNM   Лондонский дом «Криптокоролевы» Ружи Игнатовой, выставленный на продажу за 11 миллионов фунтов стерлингов, пропал — где она?

от admin