Юрист рассказал о вреде слишком частого получения денег на банковские карты

Depositphotos

Слишком частое поступление денег на банковский счет, в том числе при сборе средств на классные фонды в школе, на подарки коллегам или на пожертвования, может в какой-то момент вызвать вопросы у банковских служащих и привести к другим проблемам. Агентство было проинформировано “Основной” Руководитель рабочей группы по законодательству в области интернет-технологий и цифровизации Общественной палаты России, декан юридического факультета ГМС Вадим Виноградов.

Как сказал адвокат, если у банка возникнут подозрения в сокрытии держателем карты незаконных доходов, он может инициировать проверку Росфинмониторинга. При этом Виноградов отметил, что получение 500 рублей от 10 отправителей раз в месяц вряд ли привлечет внимание налоговой службы, но в случае взыскания крупной суммы лучше инкассировать наличными.

Большое количество квитанций по карте также может привести к тому, что банк решит, что карта клиента попала не в те руки, в таком случае карта будет на время заблокирована, а владельцу придется восстанавливать доступ, а также объяснить происхождение квитанций.

По словам эксперта, для законного сбора средств сборщик должен подписать с каждым лицом договор добровольного пожертвования, причем в каждом платеже должна быть указана цель взноса, дата и номер договора.

Декан юридического факультета порекомендовал завести отдельную банковскую карту для сбора денег. Он пояснил, что таким образом вы сэкономите собственные деньги, если банк заблокирует доступ к счету. Отдельная карта также облегчит сбор, контроль и отчетность по государственным деньгам.

Ранее сообщилчто водитель нижегородской маршрутки уволен за сбор денег на личную банковскую карту.

Источник

Source