Сотрудники Binance, как сообщается, помогают пользователям обойти запрет криптовалюты в Китае — вот что вам нужно знать
Недавнее расследование CNBC произвело эффект разорвавшейся бомбы: сотрудники Binance могут активно помогать китайским пользователям избегать жестких правил криптовалюты в стране.
В ходе расследования были изучены переведенные сообщения с серверов Discord и групп Telegram, связанных с Binance, крупнейшей в мире биржей криптовалют по объему и активам.
Хотя Binance утверждает, что не работает в Китае после запрета на торговлю в 2021 году, сообщения из официальных чатов на китайском языке показывают, что китайские клиенты искусно обходят проверки Binance «Знай своего клиента» (KYC) и скрывают свою настоящую страну проживания.
Изобретательные методы варьируются от подделки банковских документов и создания поддельных адресов до использования лазеек в системе Binance, которыми часто пользуются сами сотрудники Binance.
Удивительно, но сотрудники Binance и волонтеры «Ангелы», как сообщается, предоставили видеоруководства и документы, помогая пользователям подделать свою страну проживания для защиты дебетовой карты Binance и конвертировать свои криптоактивы в традиционный текущий счет.
KYC/AML обходит риски национальной безопасности
Эти выводы вызывают серьезную обеспокоенность по поводу KYC и усилий Binance по борьбе с отмыванием денег (AML).
Султан Мегджи, профессор Университета Дьюка и бывший директор по инновациям FDIC, проголосовал его опасения для CNBC.
«Если у меня было восемь из 10 опасений по поводу Binance с точки зрения регулирования и с точки зрения национальной безопасности, это поднимает его до 10 из 10», — сказал Мегджи, когда ученый подчеркнул потенциальные риски для национальной безопасности, намекая на то, насколько злонамерен такие субъекты, как террористы, преступники и лица, занимающиеся отмыванием денег, могут использовать такие методы.
Напротив, основатель Binance Чанпэн ‘CZ’ Чжао оценил системы KYC биржи как «усилия на миллиард долларов» с передовыми инструментами обнаружения VPN.
Представитель Binance заявил, что сотрудникам «прямо запрещено предлагать или поддерживать пользователей в обходе местных законов и нормативных актов», а нарушения приводят к немедленному увольнению или проверке.
Как пользователи подрывают Binance?
Binance не разрешает регистрацию китайских мобильных телефонов и блокирует китайские IP-адреса с 2021 года.
Тем не менее, опрос выявил рекомендации по использованию VPN для маскировки местонахождения пользователей и взлома внутреннего китайского брандмауэра.
Пользователям было предложено зарегистрироваться в качестве жителей Тайваня, а затем снова изменить свою национальность на китайскую и избегать узлов VPN в США, Сингапуре и Гонконге, чтобы избежать потенциальных внутренних ограничений проекта.
Еще одним тревожным открытием является зеркальная платформа, размещенная китайским гигантом Tencent, которая, по-видимому, облегчает регистрацию китайских клиентов с использованием внутренних телефонных номеров, хотя Binance отрицает признание.
Дополнительные рекомендации включают в себя регистрацию хостов электронной почты в крипто-дружественных странах, создание иностранных компаний для целей KYC и получение цифровых идентификаторов Палау для использования с внешними адресами пересылки электронной почты в Австрии в сочетании с сфабрикованными банковскими выписками, созданными с помощью редакторов PDF.
Расследование также выявило, что Telegram рекламировал услуги по подделке финансовых документов в качестве подтверждения адреса. Эти разоблачения вызывают вопросы об источнике средств, поскольку финансовые учреждения могут счесть средства, поступающие от Binance, подозрительными.
В связи с растущими опасениями по поводу соответствия Binance нормативным требованиям и национальной безопасности инвесторы и регулирующие органы должны повысить свою бдительность, чтобы защитить целостность крипто-экосистемы.
Эта новость появилась в связи с тем, что Coinbase столкнулась с судебным иском SEC, несмотря на то, что в течение многих лет требовала разъяснений от регулирующих органов и участия SEC в соответствии с передовой практикой.
