ЕС занимает позицию «борьбы с отмыванием денег» в отношении анонимных криптовалютных транзакций
729925
Европейский парламент проголосовал за закон о борьбе с отмыванием денег, который требует сообщать властям о каждой передаче криптовалюты. В законодательстве говорится об использовании «необслуживаемых кошельков» как о потенциальных средствах отмывания денег.
репорт заявляет, что Регламент ЕС о переводе средств (TFR) призван регулировать необслуживаемые кошельки, такие как Metamask и другие цифровые кошельки, которые не имеют лицензии поставщика услуг виртуальных активов (VASP) в ЕС. Положение также предполагает получение информации как от отправителя, так и от получателя криптотранзакции, даже если получатель не является клиентом VASP. Фактически, предложение призывало к отправке всего набора информации об отправителе вместе с криптовалютной транзакцией, независимо от суммы, чтобы удовлетворить потребности ЕС в «срочная» прослеживаемость. Модели банковских переводов использовались в качестве примера прозрачности, к которой стремится Европарламент.
Поставщики услуг криптоактивов, не соответствующие требованиям, определяются как «(не) созданные в какой-либо юрисдикции» и не имеющие «центральных контактных точек или управления материальными потоками в какой-либо юрисдикции… не связанные с регулируемой организацией или работающие в Союзе». ” в соответствии с нормативно-правовой базой Markets in Crypto Assets (MiCA). Эта структура потребует от каждого кошелька создания лицензии и обеспечения соблюдения правил, чтобы иметь возможность работать в странах ЕС.
Правила, как правило, не обходятся без критики, и это не исключение. Несколько представителей криптоиндустрии, такие как главный юрисконсульт Coinbase Пол Гревал, публично заявили, что предлагаемые изменения основаны на «плохих фактах» и что регулирующие органы считают использование криптовалюты для отмывания денег дезинформацией. Эта политика, по-видимому, наносит ущерб таким компаниям, как Binance, которые уже получили предупреждения от регулирующих органов Великобритании, Мальты и Италии относительно уровня авторизации.
